FINMA التنبيهات: تجنب TradingBanks TradingBanks تنبيهات تنظيمية: تجنب
نشر: 16 اذار/مارس 2016
: توم كليفلاند
لا تخطئوا – المنظمين اصدقاؤنا! الوكالات التنظيمية فى جميع انحاء العالم القيام بما هو اكثر من مجرد الشرطة المشهد الاستثمار كما ادى اليمين الدستورية لحماية وتثقيف المستهلكين بشان المخاطر التى ينطوى عليها, وكيفية تقليل هذه المخاطر وما كيانات تشكل اكبر المخاطر التى يجب تجنبها باى ثمن. صناعة العملات الاجنبية ليست الا جانبا واحدا من الاستثمارات كاملة النطاق حيث المنظمين تجارتهم, ولكنها تطلب قـــدرا كبيرا من الاهتمام خلال السنوات القليلة الماضية, بدءا منذ عام 2013.
الوكالات التنظيمية فى الاسواق المختلفة الاختصاص تقوم yeoman مهمة تنظيف سوق فوركس من وايلد الاصوف ذو منذ ايام فى اواخر التسعينيات. سماسرة قد تم اغلاقها. يقوم المحتالون وضعت خلف القضبان, مستوى الجريمة فى الصناعة قد انحسر الى ما يمكن تسميته من قبل الموظفين المكلفين بانفاذ القوانين قابلة للادارة. ونتيجة لذلك, retail تجارة النقد الاجنبى نمت صناعة بقفزات كبيرة وتوسيع نطاقها الى اسواق جديدة والحصول على عملاء جدد من كل الجنسيات.
التكنولوجيا الاساسى فى تمكين هذه قصة نجاح عالمية, ولكن هناك ايضا للاسف جانبا مظلما لهذه القصة. الجريمة الالكترونية حاليا تتسارع بمعدلات لم يسبق لها مثيل, لا سيما فى الاسواق التى يمكن للجميع ان حداثة وتخفى الاوغاد فى جو من الاحترام الواضح. اضافة الى هذه المعادلة من ركود الاقتصاد العالمى اكثر يقظة تنظيمية, وان الضغط المالى على النقد الاجنبى, السمسرة ثم وضع يجب ان يصبح اكثر عدوانية المحتالون على تحقيق الاهداف المالية على حسابنا.
اين ومتى الضغط المالى على سماسرة النقد الاجنبى تاتى?
الضغوط المالية ينبع سماسرة النقد الاجنبى من الداخل والخارج البيئة التجارية الخاصة بنا فانه يمكن ان اسعار العملات بطريقة فوضوية, السبب فى هذا النوع مصنف عالية الخطر المسؤلية اغلب على صفحة ويب من موقع ويب من السماسرة. هذه المخاطرة, يتسبب فى ارتفاع عدد الاصابات الى حد مفرط بين المبتدئين, الى 70%. مع ذلك يجب ان معدل الاستنزاف والسماسرة باستمرار فى حالة تاهب قصوى عندما يتعلق الامر بايجاد واقناع زبائن جدد للانضمام الى الشركة.
هذا الضغط المالية الداخلية, اذا جاز التعبير, مستمرة, لا يمكن ان تعالج الا من خلال تطوير كبير الموالية الناجحة قاعدة العملاء. وجاءت الضغوط المالية الخارجية فى عام 2013 فى شكل ازمة فى جزيرة قبرص. اكبر البنوك فى الجزيرة قد فشلت بسبب اشد حذرا يراهن على السندات اليونانية التى خفضت بشكل ملحوظ. انهيار مالى هذان البنكان اثر مجموعة من سماسرة النقد الاجنبى اقامة مكاتب التشغيل مرة اخرى فى الاتحاد الاوروبى الشهير المركز المالى. السماسرة لم يفصل الودائع فى المصارف الخارجية بقسوة. بدون راس المال الجديد, واضطر كثير منهم الى اغلاق ابوابها او اكتسابها.
العديد من شركات السمسرة الاخرى العالقة عن طريق بالسوط من ذلك التاريخ فصاعدا, على امل ان لاحداث تحول كبير سيحدث. لم يحدث هذا. وبالتالى, حملات التسويق مكافاة الترويج اصبحوا اكثر اسماعا لاصواتهم. ثم الفرنك السويسرى الهزيمة حدثت فى اوائل عام 2015. عندما رفع البنك المركزى السويسرى سعر اليورو والسماسرة والمضاربون متفاجئين. مليارات الدولارات فقدت. افلاس هذه الانباء فى كل سوق. وفى الاونة الاخيرة, تباطوء الاقتصاد العالمى قد عطلت التدفقات الراسمالية عبر الحدود الخارجية, مما سيزيد من الضغوط على اداء السماسرة موارد اقل اشد وهوامش التشغيل المتاحة له.
هذه السلسلة من الاحداث ايضا مرتعا خصبا لكل انواع قضية نصب فوركس, بما فى ذلك معدل الاسعار ضمن برامج اكبر المؤسسات المالية. المنظمون انشغلت على اعلى المستويات من اجل تقييم المليارات من الدولارات الغرامات ومحاكمة مرتكبى هذه الفضائح. فى حين ان “كاتس” وقد “الفئران” ناشطة فى المستويات الدنيا.
وقد بدات منظمات يقاوم على جبهات عديدة.
صناعة العناوين وقد انتشرت هذه السنة مع الاعلانات تنبيهات من امثال CySEC الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة,, ولكن احدا صندوق الكومنولث للتعاون التقنى لتنقيح لاحظوا FINMA متجددة من?
FINMA هو الهيئة المشرفة على السوق المالى, فى موقعها على الانترنت “بسويسرا اسواق مالية مستقلة والمنظم. وتتمثل ولايتها فى الاشراف على المصارف وشركات التامين, وسماسرة الاوراق المالية, ومشاريع الاستثمار الجماعى, ومديرى الاصول وشركات ادارة الاموال. كما ينظم والموزعين وسطاء التامين. وهى مكلفة حماية الدائنين والمستثمرين لحاملى وثائق التامين. FINMA هى المسؤولة عن كفالة سويسرا الاسواق المالية بفعالية.”
المصرفية السويسرية السلطات تتجه الانظار فى الاخبار, ولكن لم الذراع التنظيمية نخجل من نشر تنبيهات التحذير من تهديدات محتملة فى فوركس arena. اخر تحذير:
TradingBanks delt: هذه الشركة تعمل من عنوان ويب http://www.tradingbanks.com, ولكنه يحصد على عنوان جهة الاتصال فى Beliz رغم تعمل سابقا جزر فرجن البريطانية. وهى لا تدعى انها لديها مكتب فى سويسرا, ولكنها تنشر رقم هاتف السويسرية “اتصل بنا” على ويب. هذا السمسار بدون ترخيص او اذن لالتماس المواطنين السويسريين.
ولكى FINMA القائمة السوداء وسيط, فانه يجب اولا ان تلقى شكوى مستهلك, ثم قم باجراء تحقيق من جانبها. عبر الحدود التماس عملاء جدد بدون اذن اصبحت مالوفة فى صناعة. وقد يمثل حدوث تصاعد الضغوط المالية للحصول على عملاء التجارية الجديدة, على الرغم من ان ذلك كان حسن النية, احتمالات ارتكاب الاحتيال فى مجال صناعتنا بشدة زيادة كلما التعامل مع وسيط اخر فى الاختصاص القضائى. اذا ان الاختصاص ايضا على انخفاض الميزان عندما يتعلق الامر الاشراف التنظيمى فانت افضل بالتفكير مليا فى اختيار سمسار اخر. محاولة الضغط على الحقوق القانونية فى ارض اجنبية كابوس حدوثه, نادرا ما ينجح.
ما هى اجراءات مماثلة FCA باتباع الساحة سوق الصرف الاوروبية?
مثل الاخ FINMA بالاسلحة الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة ايضا نشر التحذيرات اليمين واليسار النار اكيد ان التزوير فى مؤشر مستوى المخاطرة فى الفضاء النقد الاجنبى. وهى تنشر “تحذير” قائمة الشركات التى قد تشكل خطرا متزايدا على الاستثمار. عندما زرنا تحذيرها صفحة ويب, 3519 الادخالات على الملف, 15 فى اذار/مارس وحده. هؤلاء المجرمين المحتملين فوركس, لكن عددا قليلا من ادخالات الاخيرة بالفعل الى صناعة الخطوط العريضة.
وكما هو الحال مع FINMA العديد من هذه التحذيرات تتصل الشركات التى لا تملك الاذونات المناسبة ولكن الكثيرين تمثل نوعا جديدا من عمليات الاحتيال التى تنتشر بسرعة – موقع “استنساخ” الشركات. هذه المنتجات المزورة السماسرة الشبيه مواقع الوروبى يبدو ان وسيط مخول فى كل تفصيلة. معلومات الاتصال وارقام الهواتف وروابط اعادة توجيه العملاء المحتملين الى خادم المجرم معلومات شخصية يمكن ان تتعرض فيها للخطر, او تلقى الودائع يمكن, لكن ذلك لن ينظر اليه مرة اخرى.
هنا ملخصا سريعا تنبيهات فوركس الاخيرة ذات الصلة الهيئة الفنلندية الناظمة للمنافسة:
1) جبل Justrader كابيتال بارتنرز التعامل: عناوين الويب التالية http://www.justrader.com,, كما لا توجد http://mtcapitalpartners.com, وهذا امر جيد. وقد لا ماركة المسوغات اللازمة للعمل فى المملكة المتحدة, قد تم اغلاقها. الاوغاد تجنح الى اغلاقها فى مكان واحد وبسرعة للظهور فى اى مكان اخر, الا لارتكاب عملية نصب نفسه مرارا وتكرارا استخدام تكتيكات مشابهة;
2) Golden Green FX: الشركة دون اذن من الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة, بل تستهدف العملاء المحتملين فى المملكة المتحدة
MarketCT; 3): هذا الموقع السمسار حاول الاستنساخ ” وتجارة اسواق راس المال البريطانية” حقيقية LLP البريطانية شركة الوساطة المرخص لها وكما لاحظت الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة “ممارسة الاستنساخ الشركات المحتالون باستخدام التفاصيل الشركات المعتمدة على اقناع الناس بانهم يعملون على شركة حقيقية, اذن, يبقى تكتسب زخما فى صناعة
LondonFX.” 4): اخر “استنساخ” محذرا من ان هذه الشركة الهيئة الفنلندية الناظمة للمنافسة. وقد حددت LondonFX “غير مرخص فوركس وسيط يستهدف الناطقة الصينية العملاء بينما تسئ استخدام تفاصيل شركة استثمار راس المال” المحدودة, وهى شركة Ikon فوركس المشروعة السمسار تنظمها الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة.
وتحث الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة الجميع من قائمة الكيانات المسجلة تحذيرها لائحة الاخطار قبل ان يقرر الذهاب مع السمسار. كما ينبغى عليك الاهتمام معلومات الاتصال موقع الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة للسمسار. يشار بان الجو البارد الذى دعت اليه اى وسيط التحقق مع رقم الهاتف الموجود على موقع الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة ثم طلب الرقم الرسمى للتحقق من اى مشروع. ومن الحقائق ايضا انه اذا كنت تتعامل مع مفوض من الامم المتحدة التوسط, لن تتلقى الحماية من بريطانيا المستثمر الوطنى برنامجا للتعويضات سببا اخر للتحقق عن كثب.
ملاحظات ختامية
ما قلنا الجهات الرقابية اصدقائك. تخرج فى طريقهم الى اعلام الجمهور وتثقيفه ومساعدته, وحماية المستهلكين من احتيال محتملة فى صناعة النقد الاجنبى. وفيما يتعلق FINMA و الهيئة الفنلندية المعنية بالمنافسة, رابطين واحد لكل وكالة من الاتصال بك تاهبها
https://www.finma.ch/en/finma-public/warnungen/#Order=4/تحذير :
الوكالتان ايضا الة التنبيه لتحذيرك ان المحتمل ان تفكر ليس فى هذه القوائم, وهذا لا يعنى بالضرورة انها شرعية. هناك قوائم الكيانات المسجلة التى ستقدم المزيد من التوجيه, ولكن حالات غش محض, كما هو الحال فى الظهور المفاجئ “استنساخ” الشركات, يصعب اكتشافها. دائما سيئا الخبرات المحلية والمنظم. وسيعنى تنشر تحذيرا, اذا وجد دليل يدعم هذا الاصدار. اليقظة!
مثل هذه المادة? الرجاء مشاركة!
